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香港反洗钱监管经验及对内地启示.doc

香港反洗钱接管体验及对内陆贸易区启发摘要:香港创立了区别极好的的反洗钱法与布局架构,取等等明显的的成就。本文在对香港反洗钱接管根本处境举行辨析的按照,总结了香港反洗钱接管的首要体验,在此按照,养育了一种由于风险的接管办法。,体系阻挠性反洗钱接管电网络,不断极好的监视办法和估量,片面提高监督任务的时辰效应性
关键词:香港;反洗钱;接管
中图混合物号: 发稿指令计数器 文字编号:1003-9031(2009)07-0064-04
一、香港反洗钱接管处境概览
香港是独身缠住超越600多家将存入银行、管保和贴壁纸机构的国际银信念务中心。长久,香港一向到打击洗钱和恐怖的缘由融资竞选运动。自1989年选派《贩毒(找回使产生兴趣)条例》起,创立了关系上地健全的法和布局架构。,获得明显成就[ 1 ]
香港反洗钱接管首要由于两个根本原则:一是将逃犯绳之于法;二是阻挠银信念务体系被应用。对此而采用“五管”保险单:立宪、行政直接的、执法、广告与培养、国际合作。银信念务接管机关的反洗钱接管办法首要包含:一是理性国际标准招致银信念的反洗钱竞选运动直接的;二是发给厕足其间高风险物体的直接的及通知;三是反省业界对直接的的执行处境等[2]。
(一)香港反洗钱法
香港选派并家具无效的法度身体,法度身体首要分为两个改编。
1.反洗钱根本法度身体。首要包含1989年《贩毒(找回使产生兴趣)条例》、1994年《有布局及悲哀违法行为条例》、2002年《结合国(反恐怖的缘由主义办法)条例》等。《贩毒(找回使产生兴趣)条例》是打击洗涤黑线的首要兵器,客观的是清查解冻和夺取贩卖毒品的进项。,警贩毒分子整理整旧如新坚持BA,《条例》和《有布局及悲哀违法行为条例》是法度B。,两个条例于1995年举行了剪辑。《结合国(反恐怖的缘由主义办法)条例》片面家具了结合国安理会1373号决心的强制执行面积因此银信念务行为特殊任务组(FATF)养育的特殊提议,严禁向恐怖的缘由分子粮食资产和资产。,并规则涉嫌恐怖的缘由分子的引起必然的给予显露出。
2.接管机关信念直接的。银信念务接管机关区别指画将存入银信念、贴壁纸及向前方的业因此管保业做出了信念打击洗钱和恐怖的缘由融资直接的,用以直接的银信念生长反洗钱任务。香港银信念务管理局选派了《将存入银信念条例》和《警洗涤整旧如新直接的》[4]及其《补充者发稿》[5],灵首要包含:创立反洗钱竞选运动的根本保险单和顺序;查证事情求职人的自尊;保持新开户及市记载;身份证明及指责犹豫不决的市;上班族培养及锻炼等。贴壁纸及向前方的监察委任选派了《贴壁纸业及向前方的条例》和《警洗整旧如新及恐怖的缘由分子筹资竞选运动的直接的》[6]。管保业监督处选派了《管保公司条例》和《警洗整旧如新及恐怖的缘由分子直接的》[7],规则了管保机构客户确认、自尊查证、记载保持新、身份证明及指责犹豫不决的市及资源的挑剔和耕作等尊敬的保险单和顺序。
(二)香港反洗钱布局架构
香港公有经济司财经事务及库务局是香港反洗钱主管机关,为地方协调委任粮食second 秒服务器,许诺反洗钱和恐怖的缘由管保的总体保险单,身体陷害的体系,统筹政体各机关、单位的反洗钱及反恐融资的保险单及办法以适合国际标准。厕足其间机关律政司、警务处、专做定货的、廉政公署和银信念务接管机关(香港银信念务管理局、贴壁纸及向前方的事务监察委任、管保业监督处)。
银信念务接管机关作为银信念务接管机构,理性反洗钱竞选运动选派直接的方针,经过无效接管,警银信念务体系被用来整理整旧如新,仓促行进的银信念务机构有利于指责犹豫不决的市竞选运动。香港警务处许诺反洗钱交流和执法。1989年,结合款项交流机构是由警方和,家具反洗钱交流


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